Backgrounds : The market of Complementary Alternative Medicine(CAM) in the United State(U.S.) accounts for a large proportion of the global CAM market and has a high growth rate. The recent introduction of Obama Care has brought the change in the health insurance system for CAM, and we need to analyze it for its implication to Korean system. Objectives : The purpose of this study is to investigate the current status of acupuncture and chiropractic health insurance in the U.S., and to draw implications for expanding the health insurance coverage for Korean traditional medicine through the comparison between the U.S. and Korean health insurance systems. Methods : We examined the data through the literature search and from the websites of both U.S. government departments and related organizations for the health insurance policy. Based on the collected data, we analyzed its CAM health insurance system in Korea. Results : The acupuncture covered by public health insurance in the U.S. has a limit in the number of treatments and a range of applied diseases compared with Korea. In addition, the practice of acupuncture is not subdivided. However, the chiropractic in the U.S. which also has a limited number of coverage and only three categories of practices are similar to that of Korea. Conclusions : Although the use of CAM by public health insurance is not active in the U.S., but the organizations such as Veterans Health Administration in Vermont is already discussing the use of acupuncture to solve the problem of opioid overuse. Thus Korea also needs to discuss to promote the expansion of the insurance system for CAM.
삼성화재는 국내에서 처음으로 저축성 보험 및 연금보험을 제외한 가계성 손해보험 상품을 하나로 통합한 '삼성Super보험'을 출시하였다. 이 보험은 변화하는 외부환경의 위협에 능동적으로 대처하기 위해 개발되었으며 이 상품이 성공적으로 출시된 것은 손해 보험업에 적합한 컨설팅시스템(MCS System)을 도입하고, 전문판매조직인 SRC(Samsung Risk Consultant)의 도입 등 종합적 마케팅 전략의 결과이다. 본 사례에서는 삼성화재가 국내에서 처음으로 통합보험을 출시하기까지의 과정과 마케팅전략을 소개하고, 주요 성공요인이 무엇인지 알아본 후, 시사점과 함께 향후 과제를 함께 제시하였다.
한국(韓國)의 의료보험제도(醫療保險制度)는 일본제도(日本制度)를 거울삼아 서둘러 적용대상자(適用對象者)를 확대하여 1989년 전국민의료보험(全國民醫療保險)을 달성하였으나 제도(制度)와 효율적(效率的) 운영(運營)을 위한 장치가 결여되어 있고 직장(職場), 공교(公敎), 지역의보간(地域醫保間)에 형평문제(衡平問題) 제기되는 등 구조적인 과제를 안고 있다. 앞으로 제도(制度)의 개혁추진(改革推進) 노력으로 이 분야의 정책수립(政策樹立)과 집행(執行) 에 있어서 경직성을 줄이고 비용효과적(費用效果的)인 의료이용(醫療利用)을 도모해 나가지 못할 경우 낭비요인(浪費要因)이 점점 더 크게 불어나 국민의료비(國民醫療費)가 계속적으로 급속히 증대될 전망이다. 이와 같은 제도(制度)의 질적개선(質的改善)의 필요성에 비추어 최근 네덜란드가 시도하고 있는 제도개혁(制度改革)은 우리에게 여러가지 귀중한 교훈을 던져주고 있다고 판단된다. 네덜란드의 개혁안은 시장경쟁원리(市場競爭原理)를 폭넓게 수용하여 제도(制度)의 능률(能率)을 높이고 의료비(醫療費)를 절감하려는 취지를 담고 있다. 특히 의보가입자(醫保加入者)가 보험자(保險者)를 선택할 수 있고 또한 보험자(保險者)가 의료기관(醫療機關)을 선택할 수 있도록 관계(關係) 집단간(集團間) 상호경쟁(相互競爭)을 유도함으로써 효율(效率)을 증진시켜 나가겠다는 정책방향이 뚜렷히 제시되고 있어 우리의 주목을 끌고 있다.
Journal of the Korean Data and Information Science Society
/
제18권4호
/
pp.1093-1101
/
2007
Bonus-Malus system in automobile insurance rewards claim-free policyholders by premium discounts and penalizes policyholders with claims by premium surcharges. The purpose of adopting bonus-malus system is to alleviate differences in risk propensity. A well-known side-effect of bonus-malus system is the tendency of policyholders to pay small claims themselves and not report them to their, in order to avoid future premium increases. This phenomenon is called hunger for bonus. In this paper, we introduces an alternative approach to the Bonus-Malus system in automobile insurance - the approach is based on a deductible theory; and then search for a proper way combining both of them. Also, we construct a new algorithm to determine the optimal strategy of the policyholder based on the proposed model.
Since the introduction of mandatory health insurance in In, the Korean national health insurance(KNHI) has grown rapidly. In 2004, about $96.9\%$ of the total population are covered by the KNHI and the remaining $3.1\%$ by the Medical Aid program. Despite national health insurance system in Korea, private health insurance market has grown rapidly. In 2004, the size of the private health insurance market was estimated at 6,568 billion won. The purpose of this study Is to identify the factors that determine the purchasing decisions of supplementary private health insurance under mandatory national health insurance system in Korea. The data from n04 Busan Health Survey were analysed for the Purpose. The variables in this study are demographic factors, health status and health behavioral factors, health care systemic factors, and socioeconomic factors. For statistical analyse, we used logistic regression. The Findings show that female, economically active age group(especially 35-49 years), persons with better health status or experience of health screening test are more likely to purchase private health insurance. And higher household income and expenditure, higher education level are more associated with the increased probabilities of private health insurance purchases. This results imply that the expanding of private health insurance market could widen the gap between the have and have-not in terms of equal health care accessibility.
National Health Insurance Service (NHIS) has put a great effort on extending life expectancy, for last 40 years. The system has also made remarkable outcomes in achieving universal health coverage. However, it is facing challenges of low health insurance benefits and sustainability risk due to low birth rate and aging society at the same time. To overcome the difficulties and build a lifelong health security system for the nation, it is required for NHIS to make multilateral changes in its roles. Based on the quantitative growth achieved so far, NHIS needs to strive for the growth in quality by not only increasing coverage and reforming contribution imposition system, but also reorganizing the relevant systems such as lifelong health management support, rational adjustment to the medical fee, and benefit costs monitoring. In addition, it's important for NHIS to restructure the organizational culture by having specialty and communicating with people for high quality of administration and health insurance sustainability.
The retroactive insurance is the system that the Assured, the principal of insurance contract shall be entitled to recover for insured(beneficiary in insurance of persons) loss during the period of insurance covered by this insurance, not withstanding that the loss had occurred before the contract of insurance concluded. The retroactive insurance is applicable to both property insurance and insurance of persons. The commercial law of Korea stipulates its rules in the insurance volume. The ultimate and definite articles of cargo insurance about the retroactive insurance are stipulated in MIA and ICC. In general insurance of persons stipulates relevant articles in the clause. Even though articles pertinent to the retroactive insurance are written explicitly in relevant law, it is difficult to settle the claim just by using specified rules of related regulations. Therefore, a claim is settled down based on the actual facts. After studying some of the actual dispute facts connected with the retroactive insurance having properties mentioned, this paper suggests controversial points and alternative ideas.
Purpose: In Korea, the nation's medical expenses were 12 billion won in 2010. The medical costs for individuals can also be overwhelming. If a patient has sustained severe trauma, his/her insurance company responsible may pay only part of the medical bills. In Korean, there are diverse types of medical insurance, such as health insurance, automobile insurance, and industrial accident compensation insurance. And each insurance system has a different type of payment system. Our study will be essential for establishing the optimal medical expense payment system. Methods: From January to December 2011, we retrospectively reviewed the medical charts of 161 patients who were admitted to our hospital's emergency room after having undergone severe trauma. Of those 161 patients, 125 were retrospectively reviewed. Written permission was obtained from all of the patients. We analysed the demographic characteristics, clinical outcomes, data of the trauma, type of the patient's insurance, and the entire bill when the patient was discharged. Results: Seventy-one patients had health insurance, 48 automobile insurance, and six industrial accident compensation insurance. High-deductible insurance included health insurance and industrial accident compensation insurance, with the deductibles up to 20.6% and 19.1%, respectively. We attempted to analyze the cause of the high deductible rate. In patients with health insurance, medicines, primarily sedatives, pain killers, antibiotics, and fluids. comprised a large proportion. On the other hand, industrial accident compensation insurance deducted for a high-grade hospital room charge. Conclusion: We found that medical expenses were diverse according to the type of insurance. In particular, health insurance forced patients to pay too much of the medical expenses. Therefore, in Korea we should try to identify the insurance problems and improve the wage system.
This paper tested by using Micro TSP, an empirical econometric analysis to approve officially a hypothesis of price elasticity of the demand for medical care services in Korean national medical insurance and the economic effect of health care delivery system with time-series datas of Medical Insurance Statistical Yearbook$(1981\sim1993)$. The results suggest that the Korean medical insurance system shows moral hazard due to the change of coinsurance and the economic effect according to intervention of the health care delivery system, but it is different by insurers regardless of the same structure of the medical insurance scheme.
본 웹사이트에 게시된 이메일 주소가 전자우편 수집 프로그램이나
그 밖의 기술적 장치를 이용하여 무단으로 수집되는 것을 거부하며,
이를 위반시 정보통신망법에 의해 형사 처벌됨을 유념하시기 바랍니다.
[게시일 2004년 10월 1일]
이용약관
제 1 장 총칙
제 1 조 (목적)
이 이용약관은 KoreaScience 홈페이지(이하 “당 사이트”)에서 제공하는 인터넷 서비스(이하 '서비스')의 가입조건 및 이용에 관한 제반 사항과 기타 필요한 사항을 구체적으로 규정함을 목적으로 합니다.
제 2 조 (용어의 정의)
① "이용자"라 함은 당 사이트에 접속하여 이 약관에 따라 당 사이트가 제공하는 서비스를 받는 회원 및 비회원을
말합니다.
② "회원"이라 함은 서비스를 이용하기 위하여 당 사이트에 개인정보를 제공하여 아이디(ID)와 비밀번호를 부여
받은 자를 말합니다.
③ "회원 아이디(ID)"라 함은 회원의 식별 및 서비스 이용을 위하여 자신이 선정한 문자 및 숫자의 조합을
말합니다.
④ "비밀번호(패스워드)"라 함은 회원이 자신의 비밀보호를 위하여 선정한 문자 및 숫자의 조합을 말합니다.
제 3 조 (이용약관의 효력 및 변경)
① 이 약관은 당 사이트에 게시하거나 기타의 방법으로 회원에게 공지함으로써 효력이 발생합니다.
② 당 사이트는 이 약관을 개정할 경우에 적용일자 및 개정사유를 명시하여 현행 약관과 함께 당 사이트의
초기화면에 그 적용일자 7일 이전부터 적용일자 전일까지 공지합니다. 다만, 회원에게 불리하게 약관내용을
변경하는 경우에는 최소한 30일 이상의 사전 유예기간을 두고 공지합니다. 이 경우 당 사이트는 개정 전
내용과 개정 후 내용을 명확하게 비교하여 이용자가 알기 쉽도록 표시합니다.
제 4 조(약관 외 준칙)
① 이 약관은 당 사이트가 제공하는 서비스에 관한 이용안내와 함께 적용됩니다.
② 이 약관에 명시되지 아니한 사항은 관계법령의 규정이 적용됩니다.
제 2 장 이용계약의 체결
제 5 조 (이용계약의 성립 등)
① 이용계약은 이용고객이 당 사이트가 정한 약관에 「동의합니다」를 선택하고, 당 사이트가 정한
온라인신청양식을 작성하여 서비스 이용을 신청한 후, 당 사이트가 이를 승낙함으로써 성립합니다.
② 제1항의 승낙은 당 사이트가 제공하는 과학기술정보검색, 맞춤정보, 서지정보 등 다른 서비스의 이용승낙을
포함합니다.
제 6 조 (회원가입)
서비스를 이용하고자 하는 고객은 당 사이트에서 정한 회원가입양식에 개인정보를 기재하여 가입을 하여야 합니다.
제 7 조 (개인정보의 보호 및 사용)
당 사이트는 관계법령이 정하는 바에 따라 회원 등록정보를 포함한 회원의 개인정보를 보호하기 위해 노력합니다. 회원 개인정보의 보호 및 사용에 대해서는 관련법령 및 당 사이트의 개인정보 보호정책이 적용됩니다.
제 8 조 (이용 신청의 승낙과 제한)
① 당 사이트는 제6조의 규정에 의한 이용신청고객에 대하여 서비스 이용을 승낙합니다.
② 당 사이트는 아래사항에 해당하는 경우에 대해서 승낙하지 아니 합니다.
- 이용계약 신청서의 내용을 허위로 기재한 경우
- 기타 규정한 제반사항을 위반하며 신청하는 경우
제 9 조 (회원 ID 부여 및 변경 등)
① 당 사이트는 이용고객에 대하여 약관에 정하는 바에 따라 자신이 선정한 회원 ID를 부여합니다.
② 회원 ID는 원칙적으로 변경이 불가하며 부득이한 사유로 인하여 변경 하고자 하는 경우에는 해당 ID를
해지하고 재가입해야 합니다.
③ 기타 회원 개인정보 관리 및 변경 등에 관한 사항은 서비스별 안내에 정하는 바에 의합니다.
제 3 장 계약 당사자의 의무
제 10 조 (KISTI의 의무)
① 당 사이트는 이용고객이 희망한 서비스 제공 개시일에 특별한 사정이 없는 한 서비스를 이용할 수 있도록
하여야 합니다.
② 당 사이트는 개인정보 보호를 위해 보안시스템을 구축하며 개인정보 보호정책을 공시하고 준수합니다.
③ 당 사이트는 회원으로부터 제기되는 의견이나 불만이 정당하다고 객관적으로 인정될 경우에는 적절한 절차를
거쳐 즉시 처리하여야 합니다. 다만, 즉시 처리가 곤란한 경우는 회원에게 그 사유와 처리일정을 통보하여야
합니다.
제 11 조 (회원의 의무)
① 이용자는 회원가입 신청 또는 회원정보 변경 시 실명으로 모든 사항을 사실에 근거하여 작성하여야 하며,
허위 또는 타인의 정보를 등록할 경우 일체의 권리를 주장할 수 없습니다.
② 당 사이트가 관계법령 및 개인정보 보호정책에 의거하여 그 책임을 지는 경우를 제외하고 회원에게 부여된
ID의 비밀번호 관리소홀, 부정사용에 의하여 발생하는 모든 결과에 대한 책임은 회원에게 있습니다.
③ 회원은 당 사이트 및 제 3자의 지적 재산권을 침해해서는 안 됩니다.
제 4 장 서비스의 이용
제 12 조 (서비스 이용 시간)
① 서비스 이용은 당 사이트의 업무상 또는 기술상 특별한 지장이 없는 한 연중무휴, 1일 24시간 운영을
원칙으로 합니다. 단, 당 사이트는 시스템 정기점검, 증설 및 교체를 위해 당 사이트가 정한 날이나 시간에
서비스를 일시 중단할 수 있으며, 예정되어 있는 작업으로 인한 서비스 일시중단은 당 사이트 홈페이지를
통해 사전에 공지합니다.
② 당 사이트는 서비스를 특정범위로 분할하여 각 범위별로 이용가능시간을 별도로 지정할 수 있습니다. 다만
이 경우 그 내용을 공지합니다.
제 13 조 (홈페이지 저작권)
① NDSL에서 제공하는 모든 저작물의 저작권은 원저작자에게 있으며, KISTI는 복제/배포/전송권을 확보하고
있습니다.
② NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 상업적 및 기타 영리목적으로 복제/배포/전송할 경우 사전에 KISTI의 허락을
받아야 합니다.
③ NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 보도, 비평, 교육, 연구 등을 위하여 정당한 범위 안에서 공정한 관행에
합치되게 인용할 수 있습니다.
④ NDSL에서 제공하는 콘텐츠를 무단 복제, 전송, 배포 기타 저작권법에 위반되는 방법으로 이용할 경우
저작권법 제136조에 따라 5년 이하의 징역 또는 5천만 원 이하의 벌금에 처해질 수 있습니다.
제 14 조 (유료서비스)
① 당 사이트 및 협력기관이 정한 유료서비스(원문복사 등)는 별도로 정해진 바에 따르며, 변경사항은 시행 전에
당 사이트 홈페이지를 통하여 회원에게 공지합니다.
② 유료서비스를 이용하려는 회원은 정해진 요금체계에 따라 요금을 납부해야 합니다.
제 5 장 계약 해지 및 이용 제한
제 15 조 (계약 해지)
회원이 이용계약을 해지하고자 하는 때에는 [가입해지] 메뉴를 이용해 직접 해지해야 합니다.
제 16 조 (서비스 이용제한)
① 당 사이트는 회원이 서비스 이용내용에 있어서 본 약관 제 11조 내용을 위반하거나, 다음 각 호에 해당하는
경우 서비스 이용을 제한할 수 있습니다.
- 2년 이상 서비스를 이용한 적이 없는 경우
- 기타 정상적인 서비스 운영에 방해가 될 경우
② 상기 이용제한 규정에 따라 서비스를 이용하는 회원에게 서비스 이용에 대하여 별도 공지 없이 서비스 이용의
일시정지, 이용계약 해지 할 수 있습니다.
제 17 조 (전자우편주소 수집 금지)
회원은 전자우편주소 추출기 등을 이용하여 전자우편주소를 수집 또는 제3자에게 제공할 수 없습니다.
제 6 장 손해배상 및 기타사항
제 18 조 (손해배상)
당 사이트는 무료로 제공되는 서비스와 관련하여 회원에게 어떠한 손해가 발생하더라도 당 사이트가 고의 또는 과실로 인한 손해발생을 제외하고는 이에 대하여 책임을 부담하지 아니합니다.
제 19 조 (관할 법원)
서비스 이용으로 발생한 분쟁에 대해 소송이 제기되는 경우 민사 소송법상의 관할 법원에 제기합니다.
[부 칙]
1. (시행일) 이 약관은 2016년 9월 5일부터 적용되며, 종전 약관은 본 약관으로 대체되며, 개정된 약관의 적용일 이전 가입자도 개정된 약관의 적용을 받습니다.