• 통상정보연구
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• 제7권1호
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• pp.75-94
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• 2005

With most major full service banks having launched transactional Internet banking, attention is shifting to the realities of managing the Internet channel as a profitable component of an overall delivery strategy. In addition to examining Case Study and Internet Bank Model. Services of Internet Banking available through the Internet are as follows. 1. credit card loans, personal loans. 2. high-yield financial products. 3. insurance products. 4. securities products. 5. Case study of Foreign Internet Banking(ING, BNP, HSNC, City Bank). The study reviewed fields, including financial services, customer service, Website formation and design, convenience of use and system safety, Internet Banking Model, and many related areas. Internet Banking earned high marks in most fields. This study review focuses on the following: Understanding and meeting consumer expectations for us ability, site performance and functionality. Integrating the Internet channel into overall marketing, product delivery and customer service strategies. Strategies to increase customer satisfaction with Internet Banking and to attract new Internet bankers. therefore this study review activity model concretion of Internet Banking Model and Case Study.

• Asia pacific journal of information systems
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• 제16권2호
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• pp.159-181
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• 2006

The purpose of this research is to identify the factors affecting user acceptance of mobile banking. To test the hypotheses, this research incorporates trust to extend the model. This study investigates the causal relationship among four factors; perceived ease of use, perceived usefulness, trust, and intention to use in mobile banking. This study also identifies the elements by which these factors are influenced. The result finds that facilitation condition and self-efficacy are significant elements affecting perceived ease of use. System quality, perceived ease of use and trust are significant elements affecting perceived usefulness, However, social influence is found to be not significant. System quality and perceived ease of use are significant elements affecting trust. Conclusively, perceived ease of use, perceived usefulness and trust are significant factors affecting the user acceptance in Mobile banking.

• KDI Journal of Economic Policy
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• 제14권2호
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• pp.109-153
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• 1992

본고(本稿)에서는 우리나라 은행산업(銀行産業)의 트랜스로그비용함수(費用函數)와 규모(規模) 및 범위(範圍)의 경제성(經濟性), 비용(費用)의 보완성(補完性) 그리고 경쟁적(競爭的) 생존력(生存力) 등 효율성지표들을 추정함으로써 은행산업(銀行産業)의 효율성(效率性)을 평가하고 제도개선방향(制度改善方向)에 대한 시사점을 논하였다. 추정결과에 의하면, 우선 규모(規模)의 경제성(經濟性)의 경우는 은행대출(銀行貸出)이 규모(規模)의 비경제하(非經濟下)에 있고 모든 다른 업무(業務)들은 규모(規模)의 경제(經濟)를 시현하고 있지만, 전업무에 걸친 규모(規模)의 경제(經濟)는 부재(不在)하는 것으로 관찰된다. 다음, 범위(範圍)의 경제(經濟)의 경우는 유가증권투자(有價證券投資)와 신탁자산(信託資産) 및 수신(受信) 등은 범위(範圍)의 경제하(經濟下)에 있는 반면, 은행예금(銀行預金)은 범위(範圍)의 비경제하(非經濟下)에 있고 전업무에 걸친 범위(範圍)의 경제(經濟)는 강한 것으로 관찰되고 있다. 그리고 비용보완성(費用補完性)의 경우는 유가증권투자(有價證券投資)가 은행대출(銀行貸出), 예금(預金) 및 신탁업무(信託業務)와, 그리고 신탁자산운용업무(信託資産運用業務)가 은행자산운용업무(銀行資産運用業務)와 각각 비용보완관계(費用補完關係)를 보이고 있는 반면, 은행예금(銀行預金)은 특히 은행대출(銀行貸出)과 그리고 신탁자산업무(信託資産業務)와 경쟁관계에 있다. 한편 은행산업(銀行産業)에는 경쟁적(競爭的) 생존력(生存力)이 부재(不在)하는 것으로 관찰되고 있다. 이상의 결과들의 시사점을 정리하면, 우선 은행대출(銀行貸出)은 상대적으로 규모를 축소하고 여타의 모든 은행업무(銀行業務)나 신탁업무(信託業務)들은 규모를 확대함으로써 효율성제고(效率性提高)에 기여할 수 있을 것이며, 은행예금(銀行預金)과 은행주변업무는 앞으로 금융(金融)의 심화(深化)가 진행되면 여타업무에서 분리되어 각각 독립 운영될 가능성이 높다. 유가증권업무(有價證券業務)와 신탁자산(信託資産) 및 수신업무(受信業務)들을 추가확대함으로써 은행업무(銀行業務)의 효율성(效率性)이 증대될 수 있을 것으로 보여 겸업주의(兼業主義) 은행제도(銀行制度)의 타당성은 높지만, 은행산업(銀行産業)의 자연독점적인 성격은 부재(不在)하여 섣부른 규모(規模)만의 확대(擴大)는 오히려 경쟁력(競爭力)을 저하시킬 수도 있을 것이다.

• 한국전자거래학회지
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• 제18권4호
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• pp.169-193
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• 2013

본 논문에서는 시중 5대 은행(국민, 우리, 하나, 씨티, 신한)을 대상으로 인터넷 뱅킹 시스템의 영업성과의 내생성에 대해 시계열분석을 하였다. 상기 다섯 개 은행의 공통점은 2000년을 전 후로 타 은행과 합병한 은행들이라는 것이다. 합병의 과정을 통해 정보시스템 통합을 위한 대형 IT 프로젝트를 경험한 은행들로 합병 이후 전반적으로 인터넷 뱅킹 시스템의 향상을 보인 은행들이다. 본 연구는 VAR와 VECM 모델을 기반으로 인터넷 뱅킹 시스템의 품질과 은행의 성과 간(영업수익과 비용)의 그랜져 인과관계를 분석하였다. 논문의 주요 결과는 다음과 같다. 첫째, 인터넷 뱅킹 시스템은 은행의 영업수익과 비용에 긍정적인 영향을 미쳤다. 둘째, 인터넷 뱅킹 시스템은 수익요인보다는 비용요인에 의한 성과향상이 유발되었다. 이는 은행들이 운영비용 감축을 목적으로 인터넷 뱅킹에 투자했을 가능성을 시사한다.

• 융합보안논문지
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• 제6권2호
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• pp.13-20
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• 2006

국내 인터넷뱅킹 환경은 Microsoft 사의 Internet Explorer(IE) 브라우저에 맞게 구축되어 있어 Linux나 FreeBSD 등과 같은 공개 운영체제 및 웹 브라우저에서는 인터넷뱅킹 서비스를 이용할 수 없었다. 이런 문제 해결을 위해, 본 논문에서는 먼저 SEED를 이용한 공개 소프트웨어 환경에서의 전자 지불 시스템을 위한 전자 서명 시스템을 개발한다. 국내 인터넷뱅킹은 현재 공인인증기관이 발행하는 공인인증서를 통해 인증 및 전자서명 검증이 이루어져야 하는데, 그에 맞춰 공인 인증서 유효성 검증 시스템을 분석 및 개발한다. 마지막으로 자체 개발한 웹 서버에서는 이미 가상 인터넷 뱅킹환경이 구축되어 있어 SEED가 포팅 된 모질라 환경을 가지고 있는 클라이언트에서는 인증서를 설치하여 기본 인터넷뱅킹 서비스를 가상으로 받을 수 있으며 인증서 인증 및 전자서명이 정상적으로 작동되고 있다는 것을 구현을 통해 확인했다.

• 디지털콘텐츠학회 논문지
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• 제15권1호
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• pp.121-128
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• 2014

SSE-CMM은 보안엔지니어링을 공학, 보증, 위험 프로세스의 3가지 요소로 나누고 있으며 정보보호 성숙도 평가 모델과 수준을 제시하고 있다. 정보보호 성숙도 측정은 취약점 진단, 위험분석 방법론을 실무 현장에서 사용할 수 있도록 종합적으로 결론을 제시한다. 사이버거래의 일반적인 서비스는 인터넷 뱅킹, 모바일 뱅킹, 텔레뱅킹 등이다. 사이버거래 처리구조의 한 종류인 뱅킹시스템 정보보호 성숙도 측정방법론 연구 목적은 기존의 취약점 진단, 위험분석 방법론을 실무현장에서 사용할 수 있도록 종합적 결론을 제시한다. 안전성과 편리성을 확보하여 이용자들이 사이버 거래를 편리하게 이용할 수 있는 환경을 구축하는 것이 사이버 거래 활성화의 핵심이다. 특히 업무현장에서 정보보호 성숙도 측정을 통한 사이버뱅킹시스템의 안전성을 확보한다면 현장의 실무처리 결과로 많은 효과가 나타날 것으로 기대한다.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제7권10호
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• pp.897-907
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• 2020

The development of information technology and the demands of society on an application in an operating system, as well as increasing the specifications and sophistication of smartphones, require banks to make changes to their mobile banking applications. The transformation of the mobile banking application into a digital banking application conducted by banks has made users re-evaluate based on their preferences. This study presents the behavior of users of digital banking applications in Yogyakarta, Indonesia. The hypothesis model is based on Technology Acceptance Model (TAM) with additional factors of the social image, perceived risk and perceived trust adopted from Muñoz-Leiva et al. (2017). The methodology in this study includes data collection through questionnaires distributed online and data analysis using the Structural Equation Model. The results of this study illustrate that the perceived trust and perceived risk have a more dominant part in influencing user attitude and user intention to use digital banking. Meanwhile, social image, perceived ease-of-use and perceived usefulness are not significant in influencing user attitude and user intention to use digital banking. The implication of this research helps to determine the right communication and strategy so that more users with more benefits can utilize this digital banking application.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제8권5호
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• pp.931-937
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• 2021

Since the service organizations have been moving towards digitization across the world, there is a wide range of technological innovations that have been integrated within the service firms, especially in banking services. As such, Internet banking is one of the innovative services that have reshaped the traditional banking activities, particularly in Bangladesh. In line with this, the research is designed to examine the Internet banking adoption based on five variables: perceived usefulness, perceived ease-of-use, trust, social influence, and perceived enjoyment, and the study also explores differences among respondents on these study variables based on gender and academic disciplines. The study has selected university students as study samples as they are the prospective customers to use Internet banking. Sample size in the research is 300, and a well-designed questionnaire was distributed to collect data. SPSS is used for statistical analysis. The research used ANOVA test to capture any difference on variables based on gender and academic disciplines. The findings indicate that male students in business have more intention to adopt Internet banking and preference for ease-of-use than female students, and business students will be more favorably inclined to adopt Internet banking service than students in other academic disciplines.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제8권4호
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• pp.151-159
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• 2021

This study aims to compare the level of stability of the Islamic banking system in the ASEAN region, particularly in Indonesia, Malaysia and Brunei Darussalam in the face of macroeconomic turmoil. The data used in this study is secondary data obtained from the official website of the government and banks of each country, with sampling using purposive sampling technique during the period 2013 to 2019. The data analysis method used is panel data using Eviews software. The results showed that the average Z-score value of Islamic banking during the study period in each country was Indonesia (15.61), Malaysia (15.56) and Brunei Darussalam (19.10). The GDP (X1) has a positive effect on the stability of Islamic banking by 54.29%, inflation (X2) has a negative effect of -12.24% on the stability of Islamic banking, and the exchange rate (X3) has a positive effect on the stability of Islamic banking by 42.58%. The findings of this study indicate that the three countries have an average Z-score value that is higher than 2.99, so this shows that Islamic banking in several ASEAN countries is in a stable condition. In addition, a higher GDP and a stronger exchange rate can also encourage a more stable Islamic banking.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제8권3호
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• pp.751-761
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• 2021

The Vietnamese economy is a developing country that has brought many opportunities and challenges for the banking system. Commercial banks have developed strongly from quality to quantity, which plays a vital role in developing the economy. They play an important role in capital formation, which is essential for the economic development of a country. They provide financial services to the general public and businesses, ensuring economic and social stability and sustainable growth of the economy. Therefore, the relationship between bank depth and economic growth is of importance in research. This paper used a VAR (Vector Autoregressive Models) estimator for time series data models. The data is collected quarterly from the first quarter of the year 2000 to 2020. The study uses the VAR model to examine the causal relationships of economic growth, growth in money supply expansion, private sector capital requirement, and banks' domestic credit. The results indicate a general short-run relationship between banking sector depth and economic growth with a positive connection, but in the long term, the relationship between these variables can be reversed because of other macro factors. The findings show the two-way causal relationship between GDP growth and banking depth factors. This research contributes to policy-making by underlining the banking sector depth determinants when setting regulations and policies to develop the banking sector.