• 한국건설관리학회:학술대회논문집
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• 한국건설관리학회 2001년도 학술대회지
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• pp.11-16
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• 2001

본 연구는 하도급법 제14조에 규정된 하도급대금의 직접지급에 따른 계약관리방안을 제시하는 것을 목적으로 한다. 이를 위하여 문헌조사 및 연역적 논증의 방법을 이용하였다. 본 연구의 결과를 요약하면 다음과 같다. (1) 하도급대금직접지급의 요건과 효과를 고찰하여 그 의미와 내용을 명확히 하였다. (2) 하도급대금직접지급과 관련한 실무상·이론상 쟁점에 대한 검토와 논증을 통하여 타당한 해석을 제시하였다. (3) 하도급대금의 직접지급에 따른 발주자·원수급인·하수급인의 계약관리방안을 제시하였다.

• The Journal of Asian Finance, Economics and Business
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• 제7권10호
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• pp.231-240
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• 2020

E-commerce development led to the explosion of online payment. Consumers have many choices when deciding on the online payment method for each transaction. Using a combination of both qualitative and quantitative methods with the help of SPSS AMOS version 22.0, the article explores the factors that influence consumers' online payment method decision behavior in Vietnam. Research results show that awareness of usefulness, awareness of risk, awareness of trust, awareness ease of use, product uncertainly perception and perceived behavioral control have effects on the behavior of deciding on online payment methods. Awareness of risk has the strongest negative impact on online payment method decision behavior and awareness of usefulness has the strongest positive impact on online payment method decision behavior. Based on these important results, the article proposes a number of implications: (i) continuing to invest and upgrade modern technology to ensure customer information absolutely confidential; (ii) converting all ATM cards on the market to EMV chip standard card technology; (iii) improving service activities, quickly handle things to create confidence for customers; (iv) credit institutions operating in the field of online payment linked to e-commerce sites, supermarkets, convenience stores, restaurants must ask partners to increase transparency for the products.

• 무역학회지
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• 제44권5호
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• pp.161-174
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• 2019

Recent studies on trade payment methods have suggested various alternatives to replace remittance payments. However, these studies theoretically provided the possibilities and limitations of each alternative. To check recent changes in trade practices, our research analyzed payment methods in international trade e-marketplace. Using company and product information obtained from Alibaba.com, we analyzed payment methods used in this e-marketplace and examined determination factors for new payment methods. According to the results of logistic regression analysis, we found a relationship between new payment method and factors such as market competition and the age of the company. Also, providing Paypal payments showed a correlation with market competition and price level of products as well as e-commerce infrastructure. Though these study results feature limitations in the generalization of results, it contributes to the research on payment method trends in international trade.

• 정보보호학회논문지
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• 제22권6호
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• pp.1337-1344
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• 2012

현재 큰 성장세를 나타내고 있는 소셜커머스 서비스의 전자결제 시스템을 분석한 결과 대부분 결제금액을 변조할 수 있음을 발견하였다. 본 논문은 이러한 카드결제 시스템 상에서 발생하는 금액변조의 문제점을 해결하기 위한 방안을 제안한다. 제안된 방안은 소셜커머스 업체의 서버와 전자결제대행업체 서버간의 검증 체계를 추가하여 구매자가 결제흐름에 관여할 수 없도록 함으로써 결제금액 변조를 원천적으로 막는 방법이다.

• 지능정보연구
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• 제20권4호
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• pp.59-87
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• 2014

결제서비스에 대한 기존의 연구는 결제서비스의 채택요인 또는 지속적인 사용에 영향을 미치는 요인 등 행동이론을 중심으로 진행되어 왔다. 이러한 요인들이 미치는 영향에 대한 결과는 결제서비스의 종류에 따라 또는 연구 지역에 따라 상이하게 나타나고 있다. 본 연구는 결제 서비스의 종류나 문화등의 변수에 관계없이 새로운 결제 서비스가 성공할 수 있는 일반적인 요인이 무엇인지에 대한 의문에서 시작하게 되었다. 기존 연구에서 중요한 영향을 미친다고 제시한 채택요인들은 실제 결제사례의 결과에 비추어 보면 기존 연구에서 주장한 바와 일치하지 않는 경우를 볼 수 있다. 이러한 이론과 현실사이의 괴리를 발견하고 새로운 결제서비스가 성공하기 위한 근본적이고 결정적인 요인이 무엇인지에 대해 제시하고 사례연구를 통해 가설을 입증하고자 하는 것이 본 연구의 목적이다. 따라서 본 연구는 새로운 결제서비스가 성공하기 위해서는 기존 결제서비스의 비고객에게 이들이 결제할 수 있는 수단을 제공함으로써 새로운 결제 시장을 창출해야 함을 주장한다. 이를 위해 성공한 결제사례인 신용카드, 휴대폰 소액결제, PayPal, Square을 채택하였으며, 기존 결제서비스의 비고객을 3개의 계층으로 분류하여 분석하였다. 그리고 새로운 결제서비스가 어떠한 계층을 타겟으로 하였으며 이들에게 어떠한 결제수단을 제공하여 새로운 시장을 창출하였는지 제시한다. 사례 분석 결과, 성공 사례 모두 본 연구의 가설을 지지하는 것으로 나타났다. 따라서 새로운 결제서비스는 결국 기존의 결제수단으로 거래를 할 수 없었던 이들이 결제를 할 수 있도록 함으로써 성공할 수 있다는 가설을 입증하였다. 모바일 결제서비스가 아직 대중화되지 못한 원인을 본 가설에 비추어 분석해 보면 보면, 기존의 결제 인프라를 이용할 수 있는 바코드, QR코드 기반의 모바일 결제 서비스뿐만 아니라 NFC, BLE, 음파 등의 새로운 기술이 적용된 모바일 결제 서비스가 출시되는 등 새로운 시도가 계속되고 있다. 또한 모바일 월렛은 사용자들이 소지하고 있는 카드정보를 스마트폰에 저장하여 지갑 없이도 결제가 가능하며, 쿠폰 제공, 적립카드 관리, 신분증을 저장하는 등의 다양한 부가적인 기능을 제공하고 있어 성공할 것이라는 전망이 대두되고 있다. 하지만 이러한 서비스들은 본 연구 관점에서 보자면 기존 결제서비스의 비고객이(기존 결제수단을 이용할 수 없었던 사용자) 거래할 수 있는 새로운 결제 수단을 제공해 주지 못하고 있기 때문에 결국 초기사용자에게만 채택될 뿐 대중화되는데 한계가 있을 것으로 예상된다. 반면, 새로운 모바일 결제서비스의 성공사례 중 하나인 PaybyPhone은 기존 코인주차 결제서비스의 비고객인 현금 미소지 고객에게 스마트폰을 이용한 새로운 결제수단을 제공함으로써 새로운 주차 결제 시장을 창출하였으며 현재 미국뿐만 아니라 유럽시장까지 진출하는 등 급성장하고 있다. 결론적으로, 많은 이해관계자들이 모바일 결제시장을 선점하기 위해 다양한 형태의 모바일 결제 서비스를 출시하고 있지만 캐즘을 뛰어넘어 주류 시장에 성공적으로 정착할 수 있느냐는 결국 기존 결제서비스의 비고객군에게 그들이 필요로 하는 새로운 결제수단을 제공하는지의 여부에 달려있다고 볼 수 있다. 따라서 모바일 결제 서비스의 기획자나 매니저들은 서비스 기획 시 기존 결제서비스의 비고객군은 누구인가? 그들은 어떠한 결제수단을 원하는가?를 먼저 고려해야 한다. 본 연구는 새로운 결제서비스가 성공하는데 미치는 요인에 대한 가설을 검증하기 위해 4개의 성공사례를 선택하였으며 각 사례에 동일한 가설을 검증하는 '반복연구논리'를 적용하였다. 본 가설을 더욱 공고히 하기 위해 사례연구방법론에서 제시하고 있는 경쟁가설을 포함한 후속 사례연구가 진행되어야 할 것이다.

• 한국멀티미디어학회논문지
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• 제21권1호
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• pp.26-33
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• 2018

As financial transactions using mobile devices have been activated, mobile payment services have appeared and many changes have been made to the existing financial service methods. Due to the simplified payment method of mobile payment service, security threats such as personal information leakage, phishing damage, and malicious code are increasing. Research that can solve this is needed. In this paper, we discuss the features and security factors of mobile payment system. In order to improve the security of mobile payment system, we propose a fault analysis method based on frequency of occurrence using Fault Fishbone Analysis(FFA) technique.

• 한국전자거래학회지
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• 제4권2호
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• pp.81-94
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• 1999

This paper shows the architecture of IPS(Intermarket Payment System), an implementation of the electronic payment function for internet-shopping merchant system. Because the original purpose of commerce transaction is the exchange of money for goods or services, it is very important to prepare an exchangeable economic value or method. The electronic payment system is the hardware or software or both to process an electronic payment transaction. It has two type, the broker type and the electronic value type. The broker type means an intermediator between real bank network and internet commerce transaction. The electronic value type means a substitute for money in the real world. This paper shows the architecture and the function to implement the broker type electronic payment system. The system has two parts. One is the mediator part to support multiple payment systems and to offer common access methods for merchant system database. The other is the executor part to implement the payment protocol and to process payment transaction.

• 스마트미디어저널
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• 제9권4호
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• pp.73-80
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• 2020

With the advent of the Internet era, consumer lifestyles have been changed tremendously, and mobile payment has carried out an increasingly extensive coverage of the people's life trajectory. Taking the design of the mobile payment interface as an example, we use a conjoint analysis method to survey college students in Guangxi, where questionnaires are collected from 270 people in different groups according to gender. The method separates the attributes that affect consumer choice of mobile payment interface design and the utility value of the attribute level to analyze consumer needs and preferences, and then obtains consumers' potential evaluation criteria for mobile payment interface design. The results of the study show that the attributes that influence consumers' choice of mobile payment interface design are, in order of preference: page layout, identification convenience, verification, module distribution, entertainment, and information encryption. Consumer groups of different genders show differences in their preferences in the mobile payment interface design and Consumer needs reflect consumer psychology. Several findings are obtained on the consumers' preferences on the mobile payment interface design, which may be used to improve future design processes.

• 국제학술발표논문집
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• The 4th International Conference on Construction Engineering and Project Management Organized by the University of New South Wales
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• pp.526-533
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• 2011

Contracting is said to be a high-risk business, and a common cause of business failure is related to cash management. A contractor's financial viability depends heavily on how actual payments from an owner deviate from those defined in the contract. The paper presents a method for contractors to evaluate the punctuality and fullness of owner payments based on historical behaviour. It does this by classifying owners according to their late and incomplete payment practices. A payment profile of an owner, in the form of aging claims submitted by the contractor, is used as a basis for the method's development. Regression trees are constructed based on three predictor variables, namely, the average time to payment following a claim, the total amount ending up being paid within a certain period and the level of variability in claim response times. The Tree package in the publicly available R program is used for building the trees. The analysis is particularly useful for contractors at the pre-tendering stage, when contractors predict the likely payment scenario in an upcoming project. Based on the method, the contractor can decide whether to tender or not tender, or adjust its financial preparations accordingly. The paper is a contribution in risk management applied to claim and dispute resolution practice. It is argued that by contractors having a better understanding of owner payment behaviour, fewer disputes and contractor business failures will occur.

• Journal of information and communication convergence engineering
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• 제9권5호
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• pp.573-576
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• 2011

In this paper is given one method of constructing payment via commonly used mobile phone, SIM-card and plastic card based on USSD-commands.