• 보험의학회지
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• 제3권1호
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• pp.55-61
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• 1986

In life insurance the goal of medical examination is to exclude medical, environmental adverse-selection to the utmost. And keeping the principle of equity and the homogeneity of risk in the group of the insured, you are able to manage the company reasonably and realize the orginal ideal of life insurance, namely, the mutual assistance. And yet, the cases of the misrepresentation have been occurred frequently so far. As a result of them, the development of life insurance industry has been obstructed, and public criticism has been caused. Carrying medical examination, you have to know how the representation is important, And citing what the misrepresentation and false representation influenced the results, I want you to refer to medical exam-business.

• Journal of the Korean Data and Information Science Society
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• 제16권2호
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• pp.237-253
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• 2005

In Korea, the volume of insurance industry has been increased rapidly with helping the economic growth, the increment of GNP and derive of public welfare policy. But the other side of the volume increment, the life insurers have some problems, such as the high rate of turnover, lapses and surrenders, in processing of acquiring more insurance contracts. The object of this paper is the analysis of the causes and properties of the high rate of turnover, lapses and surrenders using statistical survival model. Also we hope that the insurers will use the results of analysis to reduce the rates.

• 보험의학회지
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• 제27권1호
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• pp.21-23
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• 2008

The 5th revision of Korean Classification of Diseases(KCD) became effective on January 1, 2008. It has reflected the changes made to the tenth revision of International Classification of Diseases (ICD-10) between 1998 and 2005 and the suggestions of academic and related societies in Korea. Two important alterations seem to have a major implication in the insurance industry. One would be the official introduction of a Korean version of International Classification of Diseases for Oncology, third edition(ICD-O-3). The borderline ovarian tumor is classified as a borderline neoplasm, which was classified as a malignant neoplasm in the previous edition of International Classification of Diseases for Oncology. The other would be the appearance of non-C-code malignant neoplasm for the diseases, such as polycythemia vera, newly classified as a malignant neoplasm by the current edition of International Classification of Diseases for Oncology. The National Office of Statistics(NSO) adopted the way of implementation used in the Australian Modification of International Classification of Diseases(ICD-10-AM), instead of assigning them into corresponding C code. Overall, the changes made in this revision doesn't seem to have a serious impact on the insurance industry since it has only reflected updates made to ICD-10.

• 응용통계연구
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• 제31권6호
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• pp.771-783
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• 2018

최근에 생명보험 산업은 보험계약의 장기 연장에 영향을 미치는 다양한 요인들에 관심을 두고 있다. 예를 들어 모집 설계사의 장기간 고객관리의 필요성, 상품상담, 투자측면의 개선 등이다. 따라서 본 연구에서는 우리나라 생명보험사의 장기계약을 유지하는 중요한 요인들을 조사하고자 한다. 이를 위해 우리나라의 모 생명보험사의 2011년 1월 1일부터 2016년 12월 31일까지의 계약건의 내용에 대한 데이터를 사용하였다. 본 논문에서는 이러한 데이터를 사용하여 벌점화 콕스 비례위험모형 접근법을 통해 계약유지기간에 중요한 영향을 미치는 변수를 선택하는 방법을 제시한다. 분석결과 설계사의 변경 유무, 연금 상품군, 그리고 안정적 투자성향과 같은 세 가지 변수가 계약건 유지에 주요한 요인으로 선택되었다.

• Journal of the Korean Data and Information Science Society
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• 제26권6호
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• pp.1523-1535
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• 2015

We investigate the effect of introduction of the bancassurance system on cost efficiency in the Korean insurance industry between 1997 and 2012. Our estimation results indicate that introduction of this system contributed positively to efficiency of life insurance companies in Korea. Increase in a one standard deviation of bancassurance increases cost efficiency by 0.08 which is equivalent to 12 percent of mean cost efficiency. Recognising that the bancassurance system is a relatively new concept, our results indicate that the bancassurance system can be a policy measure to improve productivity in an emerging insurance market. The results illustrate that positive effects have accrued particularly to medium-sized companies and domestic companies, contrary to the prevailing perception that increased competition through bancassurance is more beneficial to large companies and foreign companies.

• 한국산학기술학회논문지
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• 제7권6호
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• pp.1337-1347
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• 2006

한국의 생명보험산업은 1990년 이후 급격한 중소 생보사의 시장퇴출, 대내외 개방과 같은 급격한 변화를 맞이하였으며, 따라서 이러한 환경변화가 생보사의 기업 활동에 어떠한 영향을 미쳤는가에 대한 분석은 매우 중요하며 의미 있는 분석이라 할 수 있다. 본 연구에서는 생산성 변화를 측정할 수 있는 기법인 맘퀴스트 분석을 활용하여 1990$\sim$2003년 동안 8개 생보사에 대한 생산성 변화를 추정하였으며, 1993$\sim$1997년 동안 20개 생보사를 대상으로 시장에서 퇴출된 생보사와 생존한 생보사간의 비교분석을 시도하였다. 분석결과에 따르면 1990년부터 2003년까지 생존한 주요 8개사의 생산성 증가율이 다른 생보사의 생산성 증가율보다 높은 것으로 나타났다.

• 보험의학회지
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• 제12권
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• pp.50-55
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• 1993

1) 생명보험(生命保險)에서의 Screening은 사정조건(査定條件)이며 충분(充分)한 기능(機能)을 갖인 기구(器具)이다. 2) Screening 기술(技術)은 의학적(醫學的)으로 충분(充分)히 명시(明示)되여 있으며 장래(將來)에도 일반적(一般的)인 임상적(臨床的)인 Rule에 따라야 한다. 3) Screening Parameter는 연령(年齡)이나 Risk-Group에 의(依)한 질병(疾病)의 Pattern에 따라야 한다. 4) Screening Parameter에서의 예후(豫後)의 추론(推論)은 임상의학적관찰(臨床醫學的觀察)과 Rule를 모두 고처(考處)하는 한(限)에서는 합법적(合法的)이다. 5) 민감(敏感)한 성격(性格)의 Screening 기술(技術)은 일관성(一貫性)있게 취급(取扱)하기 의(依)해서는 대단(大端)히 특별(特別)한 Rule를 필요(必要)로 한다. 6) HIV-항체시험(抗體試驗)과 같은 Screening-Parameter는 그들의 새로운 시험범위내(試驗範圍內)에서는 계속적(繼續的)인 과학적(科學的) Feedback를 필요(必要)로 한다. 7) 유전의학적시험(遺傳醫學的試驗은 생명보험(生命保險) Screening에서는 아직 사용(使用)하고 있지 않지만 생명보험의학(生命保險醫學)에서는 장래(將來)의 역할(役割)과 가능성(可能性)에 대(對)해서 검토(檢討)해야 될 것이다. 8) 보험업계(保險業界)의 Screening은 가능한(可能限) 역선택(逆選擇)을 배제(排除)하고 보험청약자(保險請約者)나 보험자(保險者)의 쌍방(雙方)에서 평균여명(平均餘命)을 짧게하는 어떠한 결함(缺陷)에도 같은 지식(知識)으로 대비(對備)해야 한다. 9) Screening에서의 Informed Consent, Counselling과 Confidentiality는 현재나 더욱 발전된 장래에서도 알맞게 취급하지 않으면 않된다.

• 통상정보연구
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• 제9권2호
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• pp.41-64
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• 2007

A life insurance industry's market is reaching a state of saturation recently, and the competition is as time goes by intense among the non-life insurance industry. Consequently, the insurance companies must grope a new source of revenue and develop a new business model for a stability growth. At the forked road, the insurance companies must group the existing and new customers in order to find the royal customers, and develop a new service with them. Accordingly, it is the time to study the advance of PB field and the royal customer management that will maintain and expand the new relations with them. Besides, the PB was the service to begin in needs of the specific group, but now it is regarded as a new source of high profit in the age of universal financial service among the financial circles. As a consequence, the PB marketing is introduced in haste, and such trend seems to be continued. Therefore, the plans that help the domestic insurance company reflect the characteristic of the insurance and expand the scope of business into the scope of property management according to the needs of customers under a universal financial service trend will be studied.

• 한국융합학회논문지
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• 제13권3호
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• pp.217-225
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• 2022

본 연구는 2020년부터 코로나 바이러스의 영향을 받고 있는 인도 손해보험시장의 효율성과 생산성을 분석하였다. 비모수적 연구방법인 자료포락분석(DEA)을 사용하여 FY2013년부터 FY2019년까지 인도에서 건강보험 상품을 판매하고 있는 손해보험회사들을 표본으로 하였다. 분석 결과는 다음과 같다. 첫째, 전체 보험산업의 평균 효율성은 표본기간 동안 효율성이 감소하다가 개선되는 결과를 보여주었다. 둘째, 효율성 측정치를 그룹별로 살펴보면 민영보험회사가 효율성이 가장 높았으며 국영보험회사와 순수건강전문보험회사가 그 뒤를 따르고 있었다. 셋째, 연평균 생산성을 측정한 결과 전통적인 대면채널보다 텔레마케팅을 포함한 비대면채널을 운영한 보험회사의 연평균 생산성 증가율이 더 높은 것으로 파악되었다. 따라서 코로나 바이러스의 창궐로 인하여 비대면영업환경이 주를 이루는 가운데 향후 인도 손해보험회사는 영업전략 수립 시 비대면채널의 발전에 자원과 노력을 집중해야 할 것으로 보인다. 더불어 본 연구의 분석을 코로나 바이러스 창궐 이후 기간에 적용하는 것도 흥미로워 보인다.

• 한국치위생학회지
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• 제13권4호
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• pp.561-568
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• 2013

Objectives : The purpose of this study is to examine the recognition and needs on the national health insurance coverage of scaling in industry accident injury patients. National health insurance coverage of dental scaling will start in September, 2013. Methods : Subjects were 649 industrial injury patients and they completed self-reported questionnaire. Data were analysed using SPSS version 20.0 for percentage, chi-square test, t-test, ANOVA, post-hoc Scheffe test, and Pearson's correlation coefficient. Results : Recognition on national health insurance coverage of dental scaling was not fully known to industrial injury patients (24.5%). Highly educated and high income workers seemed to recognize national health insurance coverage of dental scaling (p<.001). Recognition for national health insurance coverage of dental scaling revealed a significance (r=.576, p<.001). Most of the industrial injury workers thought that 50,000 to 100,000 Korean Won of dental scaling fee is reasonable. The coverage of dental scaling should be more than twice over 20 years old. Conclusions : It is necessary to encourage the patients to take regular dental scaling checkup and make them know the health insurance coverage of scaling. The preventive oral health care may improve oral health care and quality of life.