• 한국산업융합학회 논문집
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• 제25권3호
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• pp.467-476
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• 2022

The Bank of Korea raised the benchmark interest rate by a quarter percentage point to 1.75 percent per year, and analysts predict that South Korea's policy rate will reach 2.00 percent by the end of calendar year 2022. Furthermore, because market volatility has been significantly increased by a variety of factors, including rising rates, inflation, and market volatility, many investors have struggled to meet their financial objectives or deliver returns. Banks and financial institutions are attempting to provide Robo-Advisors to manage client portfolios without human intervention in this situation. In this regard, determining the best hyper-parameter combination is becoming increasingly important. This study compares some activation functions of the Deep Deterministic Policy Gradient(DDPG) and Twin-delayed Deep Deterministic Policy Gradient (TD3) Algorithms to choose a sequence of actions that maximizes long-term reward. The DDPG and TD3 outperformed its benchmark index, according to the results. One reason for this is that we need to understand the action probabilities in order to choose an action and receive a reward, which we then compare to the state value to determine an advantage. As interest in machine learning has grown and research into deep reinforcement learning has become more active, finding an optimal hyper-parameter combination for DDPG and TD3 has become increasingly important.

• 한국인터넷방송통신학회논문지
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• 제24권3호
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• pp.63-67
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• 2024

최근 스마트 물류, 핀테크, 엔터테인먼트 등 다양한 산업 분야의 인공지능 워크로드들이 클라우드 상에서 실행되고 있다. 본 논문은 이기종 GPU 클러스터로 구성된 다중 테넌트 클라우드 시스템에서 다양한 인공지능 워크로드가 실행될 때 발생하는 스케줄링 문제를 다룬다. 전통적인 스케줄링은 이러한 환경에서 GPU 이용률을 크게 저하시켜 시스템의 성능을 떨어뜨린다. 이러한 문제를 해결하기 위해, 본 논문에서는 유전 알고리즘 기반의 최적화 기법을 사용하는 새로운 스케줄링 접근 방식을 제안하고, 이를 프로세스 기반 이벤트 시뮬레이션 프레임워크에 구현하였다. 알리바바의 MLaaS 클러스터에서 수집한 광범위한 인공지능 작업들의 트레이스를 재현하는 실험을 통해 제안하는 스케줄링이 기존 스케줄링에 비해 GPU 이용률을 크게 개선함을 확인하였다.

• 생태와환경
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• 제53권3호
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• pp.275-285
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• 2020

한강수계 상천천에서 한강납줄개 Rhodeus pseudosericeus와 떡납줄갱이 R. notatus의 잡종으로 추정되는 2개체를 채집하였다. 자연잡종 개체의 체색은 황갈색으로 한강납줄개와 떡납줄갱이의 중간적인 특성을 나타냈지만, 전반적으로 떡납줄갱이의 특징이 두드러졌다. 계수 및 계측형질에서 등지느러미 기조수, 뒷지느러미 기조수, 종렬비늘 수의 3가지 형질은 hybrid index (HI) 값이 0으로 나타나 떡납줄갱이의 형질을 따랐다. 체장에 대한 등지느러미 기점 거리 (HI=74.6), 뒷지느러미 기점 거리 (HI=75.3), 배지느러미 기점 거리 (HI =77.6)는 한강납줄개의 형질을 따르는 것으로 나타났다. 새파수(HI=55.3), 체장에 대한 체고(HI=67.9), 두장에 대한 문장(HI=43.4), 양안간격(HI=44.8)의 4가지 형질은 한강납줄개와 떡납줄갱이의 중간형질을 나타내는 것으로 나타났다. 나머지 14가지 형질은 0과 100 사이를 벗어나 잡종개체만의 고유한 특성을 나타냈다. Recombination activating gene 1 (RAG1) 분석결과 잡종개체는 부모종의 유전자가 중복되어 나타나 자연잡종으로 판별되었으며, cytochrome b gene (COB)를 분석한 결과 한 개체는 한강납줄개를 모계로, 또 다른 한 개체는 떡납줄갱이가 모계로 나타났다.

• 유통과학연구
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• 제16권12호
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• pp.47-56
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• 2018

Purpose - The potential use of cryptocurrencies in a retail environment proposes a rapid shift from the traditional financial system. Nakamoto(2008) defines Bitcoin as an open source alt-coin based on the blockchain technology. Luther(2016) insists that the new technology will be widely adopted for the digital payment processes. However, the use of Bitcoin is in the real world is still sparse. Despite the growing attention and purported benefits, it is doubtful whether the Bitcoin will be eagerly accepted by ordinary consumers in the mainstream market. To answer this question, this paper develops a causal model that has a dual path to explain the motivation to adopt Bitcoin. According to Glaser, Zimmermann, Haferkorn, Weber, and Siering(2014), Bitcoin is both an asset and a currency at the same time. In summary, the attitude towards Bitcoin may vary depending on whether the fin-tech product is viewed as an asset or as a currency. Based on the arguments, we propose that asset attitude and currency attitude will give influence to consumers' intention to adopt Bitcoin. Research design, data, and methodology - Quantitative data collection is conducted from a Bitcoin SIG(special interest group) working in an internet community. As a result, 192 respondents who know Bitcoin completed the survey. To analyze the causal relations in the research model, PLS-SEM(partial least squares structural equation modeling) method is used. Also, reliability and validity of measures are tested by performing Cronbach's alpha test, Fornell-Larcker test and confirmatory factor test. Results - Our test results show that every hypothesis is supported except the influence of perceived ease of use. In addition, we find that the relationships between constructs are different between the high innovative group and low innovative group. Conclusions - We provide evidence that asset attitude and currency attitude are key antecedents of Bitcoin adoption.

• 지식경영연구
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• 제21권1호
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• pp.61-78
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• 2020

Recently, in the global financial transaction field, global transactions using computer systems and server hubs between foreign exchanges beyond the one-dimensional offline transactions and two-dimensional online transactions have been actively conducted. In the previous research by Lee Hyung-wook and Lee Min-jae (2018), as the globalization has accelerated following the development of digital technology and the expansion of ubiquitous communication network, the role of companies, the attribute of economic value creation and economic structure are being reorganized. It is said that O2O (Online to Offline) transactions are increasing due to the development. As a result, a new financial transaction paradigm is emerging that solves the inconveniences of existing financial services and enhances speed and convenience. Considering the global network trend and the rapidly developing and evolving digital bank environment, the necessity of utilizing the business platform model is emerging. However, despite this necessity, there are very limited cases in which such an attempt has been applied in practice. Accordingly, this study seeks to explore the business platform of the new financial transaction system. Specifically, the case study systematically examines the actual implementation of a unique network connection model with Koscom's global investment bank, which is currently in charge of the domestic financial transaction system, and improves ICT innovation performance and process through this. I would like to suggest a solution. In particular, this study analyzed a variety of business model construction and use cases by pursuing a platform connection with digital banks, which has recently been increasingly in demand. Therefore, this study intends to pursue the original and long-term profitability of the company by utilizing ICT innovation and platform business model, and also analyzes the convenience and excellence of trading for institutional and individual investors using the platform of digital bank. The implications of this study are significant in that it explores and explores the actual cases of ICT innovation and additional digital bank platform-connected business models based on this, and suggests a unique and preemptive business strategy of the company in the future.

• 정보보호학회논문지
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• 제26권1호
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• pp.177-185
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• 2016

최근 핀테크(FinTech) 산업의 활성화와 더불어 모바일환경에서의 금융거래가 증가함에 따라 이를 공격 대상으로 하는 악성 어플리케이션이 증가하고 있다. 악성 어플리케이션의 공격대상은 점점 많아지고 그 방법 또한 다양해지고 있어, 이에 따라 새로운 형태의 공격방법에 대해 미리 대비해야 할 필요성이 있다. 본 논문에서는 안드로이드 프레임워크의 접근성 서비스(Accessibility Service)기능을 이용해, 보안키패드의 입력 값을 탈취 할 수 있는 새로운 공격방법을 제시하고자 한다. 이러한 공격방법을 악용할 경우, 사용자가 보안키패드에 입력한 비밀번호 정보가 매우 쉽게 노출될 수 있음을 실험을 통해 보이고 이에 대한 대응 방안으로 접근성 사용에 대한 검증과 모바일 어플리케이션의 접근성 지침에 대한 개선을 제안한다.

• 한국의류학회지
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• 제41권1호
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• pp.170-183
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• 2017

The rapid growth of digital consumption has significantly changed the shopping behavior of consumers. The consumption paradigm is changing; subsequently, an omni-channel has been introduced that empowers consumers to interact with firms through a myriad of touch points in multiple channels. This study is to understand the perceptions and behavioral characteristics of consumers in the purchase process (e.g., information search and purchase phase). A qualitative method was adopted for this study and data were collected through semi-structured in-depth interviews with 15 omni-channel consumers. The results of this study were as follows. At the information search stage, consistency was the most important consideration for consumers who also wanted to retain channel-specific benefits. Consumers also searched for differentiated information among distribution channels. At the purchase stage, participants choose a shopping channel according to shopping values. They utilized newly introduced services (e.g., "online purchase, offline pick-up", FinTech) that combine retail channels. Our findings provide significance in managing omni-channel services. First, it is recommended that fashion retailers provide seamlessly integrated experience to consumer and adopt a consumer-centered channel choice strategy. Second, fashion retailers must maintain a constant attitude toward shopping experience to fashion, such as shopping enjoyment and exclusiveness.

• 한국콘텐츠학회논문지
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• 제17권8호
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• pp.1-13
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• 2017

본 논문에서는 중국 사례를 중심으로 모바일 간편 결제 서비스의 수용의도에 영향을 미치는 요인을 살펴보기 위하여 연구모형을 설계하였다. 이를 위해 서비스 특성(즉시 접속성, 경제성, 보안성), 사회적 특성(주관적 규범, 이미지), 개인적 특성(자기 효능감, 개인 혁신성, 적합성), 지각된 용이성, 지각된 유용성과 수용의도를 연구변수로 도입하여 연구모형을 제시하고 모바일 간편 결제 서비스 사용자를 대상으로 설문조사를 실시하였다. 온라인 설문조사를 통해서 최종 439부를 분석에 사용하였으며, 수집된 자료는 SPSS 22.0과 AMOS 23.0을 이용하여 제기된 연구가설을 검증했다. 분석 결과에 의하면 서비스 특성, 사회적 특성, 개인적 특성은 지각된 용이성과 지각된 유용성에 부분적으로 영향을 미치는 것으로 나타났으며, 지각된 용이성은 지각된 유용성에 영향을 미치는 것으로 나타났다. 또한 지각된 용이성과 지각된 유용성은 수용의도에 영향을 미치는 것으로 나타났다.

• 한국산학기술학회논문지
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• 제18권3호
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• pp.41-48
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• 2017

최근 핀테크 활성화로 인한 금융 거래 및 결제 관련하여 많은 연구 개발이 활발하게 진행되고 있다. 상품을 구매하고 대금을 지급하는 방법에는 현금, 카드 등 여러 가지 방법으로 결제를 진행하고 있으며, 최근 모바일 카드를 통한 결제 및 휴대폰 간편 결제 등 결제 방식이 빠르고 간편화 되고 있다. 제안하는 모바일 전자결제 방식은 기존 카드 리더기 또는 카드 단말기 없이 사용자의 휴대폰을 이용하여 결제할 수 있는 방법을 제안한다. 결제 시 스마트폰에 내장된 지문인식기를 통해 사용자의 생체정보를 입력받아 본인인증이 먼저 수행되며, 결제 이전 두 사용자의 확인을 위해 인증된 기관에서 부여 받은 인증 코드를 전송하여 이를 검증하고 결제가 이루어진다. 사용자의 생체정보와 결제관련 정보는 스마트폰 내의 안전한 FIDO TEE영역에 저장되어 악의적인 사용자로부터 안전성을 확보하였다. 키의 안전성 측면에서는 모든 키 생성은 FIDO TEE 영역에서 이루어지게 하여 안전성을 확보하였으며, 스니핑, 중간자 공격 등 다양한 공격 방식에 대한 무력화를 통해 안전한 모바일 전자결제 서비스를 제공한다.

• 한국정보시스템학회지:정보시스템연구
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• 제28권4호
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• pp.333-358
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• 2019

Purpose The study aims to develop a data-based decision model for private bankers when recommending hedge funds to their customers in financial institutions. Design/methodology/approach The independent variables are set in two groups. The independent variables of the first group are aggressive investors, active investors, and risk-neutral type investors. In the second group, variables considered by private bankers include customer propensity to invest, reliability, product subscription experience, professionalism, intimacy, and product understanding. A decision-making variable for a private banker is in recommending a first-rate general private fund composed of foreign and domestic FinTech products. These contain dependent variables that include target return rate(%), fund period (months), safeguard existence, underlying asset, and hedge fund name. Findings Based on the research results, there is a 94.4% accuracy in decision-making when the independent variables (customer rating, reliability, intimacy, product subscription experience, professionalism and product understanding) are used according to the following order of relevant dependent variables: step 1 on safeguard existence, step 2 on target return rate, step 3 on fund period, and step 4 on hedge fund name. Next, a 93.7% accuracy is expected when decision-making uses the following order of dependent variables: step 1 on safeguard existence, step 2 on target return rate, step 3 on underlying asset, and step 4 on fund period. In conclusion, a private banker conducts a decision making stage when recommending hedge funds to their customers. When examining a private banker's recommendations of hedge funds to a customer, independent variables influencing dependent variables are intimacy, product comprehension, and product subscription experience according to a categorical regression model and artificial neural network analysis model.