• Journal of Legislation Research
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• no.44
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• pp.315-342
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• 2013

Die Rechtsschutzversicherung ist als eine echte Schadenversicherung eine neue Versicherung, die $Spezialit{\ddot{a}}t$ des versichertes Risikos hat. Das bedeutet, dass der Rechtschutzversicherer nur bestimmte vertraglich vereinbarte Risiken $tr{\ddot{a}}gt$. Diese Risiken sind in den Allgemeinen Bedingungen $f{\ddot{u}}r$ die Rechtsschutzversicheurng (ARB) im Zusammenhang mit Versicherungsvertragsgesetz (VVG) ${\S}$ 125 exact beschrieben. VVG ${\S}$ 125 spricht allegemein von Leistung des Versicherers im vereinbarten versicherten Umfang. Entscheidend ist also die Vereinbarung in den ARB, welche in ${\S}$ 1 die Kostentragung $f{\ddot{u}}r$ den Versicherten als Hauptleistung des Versicherers beschrieben ist. Also in den VVG ${\S}{\S}$ 125 bis 129 gibt es keine Definition ${\ddot{u}}ber$ die Sparte der Rechtsschutzversicherung, jedoch mindestens es $w{\ddot{a}}re$ $m{\ddot{o}}glich$, diese Sparte zu definieren. Um die $k{\ddot{u}}nftige$ Produktentwicklung nicht zu hindern, $enth{\ddot{a}}lt$ die Vorschrift keine gesetzliche Definition der Rechtsschutzversicherung nach Angabe der amtlichen $Begr{\ddot{u}}ndung$. Weil in Korea die Rechtsschutzversicherung relativ neu in Versicherungsmarket ist, sind daher VVG ${\S}{\S}$ 125 ein gutes gesetzgeberisches Vorbild, um pragmatisch und auch dazu rechtswissenschaftlich zu diskutieren und diese fsetzustellen. Im Schritt von Ausdehnungen der juristischen Dienstleistung $w{\ddot{a}}re$ es $n{\ddot{o}}tig$, zu betrachten, wie Leistungsumfang des Versicherers in der Rechtsschutzversicherung erweitert werden kann. And noch dazu ist die Informationspflicht des Versicherers in Hinsicht auf Versicherungsunfall und Leistungsumfang noch weitert zu ${\ddot{u}}berlegen$, weil diese Sparte der Rechtsschutzversicherung noch professioneller als die anderen Versicherungsbereiche ist.

• Journal of the Korea Academia-Industrial cooperation Society
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• v.3 no.4
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• pp.325-332
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• 2002

In the process of designing pareto optimal insurance contract, it is necessary to assume that insurance contract conditions are endogenous to build a model. The expected utility, the non-expected utility and the state-dependent utility function can be applied as a insurance decision making principle. The insurance costs may have the linear, convex, and concave ralationship with the indemnity schedule. However, the sunk cost and fixed cost must be recognized. The deductible which decides whether an insurance contract to be a full or partial insurance contract can exist in the forms of straight deductible or diminishing deductible. Indeciding the level of deductible, the types of the insurance and the risks to be insured should be the deciding factors. Especially for recall insurance, there is relatively high chance that the recalling company being bankrupt. Therefore, the possibility of bankrupcy should be the considering factor in deciding the policy limit. The existence of the incomplete market and uninsurable background risk should be understood as restricting conditions of the pareto-optimal insurance contract.

• Proceedings of the KAIS Fall Conference
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• 2010.05b
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• pp.928-932
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• 2010

본 논문은 한국 및 독일 보험회사의 해외 진출 모델을 비교 연구한다. 특히, 독일 법률비용보험회사의 한국 진출 사례를 분석하여 국내 보험회사의 해외진출에 주는 시사점을 제시한다. 연구방법론으로서 한국 및 독일 보험회사의 해외 진출사례를 수집하여 비교 분석한다. 이를 위하여 각 보험회사의 해외진출 담당자와 면담, 이메일(e-mail), 전화상담 방법을 사용한다. 그리고 문헌연구를 통하여 연구의 이론적 배경과 기존의 연구결과를 분석한다. 본 연구에서는 보험회사 해외진출의 이론적인 배경으로서 고객지향 현지화전략, 수익지향전략, 신규특화시장 개척전략, 성장시장 진출전략 4개 요인으로 구분한다. 국내 보험회사는 해외 성장시장 진출 측면에서 긍정적인 반면에 수익지향, 현지화전략과 해외 신규 특화시장 개척 부분에서 아직 개선될 부분이 있는 것으로 분석되었다. 독일 보험회사는 한국 시장에 진출하면서 철저한 현지화전략, 특화시장 개척, 성장시장에 진출의 3개 부분에서 모두 긍정적인 것으로 분석되었다. 보험회사 해외진출의 이론적 배경 4개 요인을 적용하여 비교 분석한 결과 독일 보험회사의 사례와 같이 한국 보험회사가 해외에 진출할 경우에 보다 철저한 현지화 전략과 특화시장 개척 전략이 필요하다는 점을 제시한다. 본 연구의 한계점은 독일 법률비용보험회사 1개사를 대상으로 하고 있다는 점이며, 진출 초기라서 아직 경영실적이 뒷받침되지 않고 있다는 점이다. 향후 연구과제로서 일정시점이 지난 후에 국내 보험시장에서 독일 법률비용보험회사의 발전추이를 분석하여 시사점을 분석하고 법률보험시장에서 도덕적 위태 방지 연구, 소비자 보호를 강화할 수 있는 방안 연구를 향후 연구과제로 제시한다.

• 방재와보험
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• s.94
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• pp.58-63
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• 2002

• Journal of Information Technology and Architecture
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• v.11 no.1
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• pp.81-88
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• 2014

This study is about the suggestion of reduction method for social insurance cost of startup SMEs Based on the study abroad and the current status of Korea we suggest several methods such as direct and indirect support, exemption, deferment/loan. For the economic effect analysis, we derived benefits and costs. Employment, value added, and revenue increasing effects are considered as benefits. Costs are analyzed by each method. In case of exemption, the analysis is impossible. Analysis results show that direct and deferment/loan case have an effect of 563,469 jobs creation, added value of 26.82 trillion wons, and increase in tax revenues about 82.4 billion wons. In case of exemption, There are 105,368 jobs creation, 5.02 trillion wons of added value, and 15.4 billion wons of increase in tax revenues. And for each case, there are costs 9.58 trillion won, 5.42 trillion won, 1.79 trillion won.

• KDI Journal of Economic Policy
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• v.10 no.4
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• pp.83-114
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• 1988

본고(本稿)의 목적은 서독(西獨) 일본(日本) 양국(兩國)의 의료보험제도(醫療保險制度)를 비교 검토하여 그들의 경험에서 배울 수 있는 교훈을 토대로 우리나라의 실정에 적합한 정책방안을 제시하려는 데 있다. 일반적으로 서독(西獨)은 제도내용이 효율성(效率性)보다는 형평성(衡平性)에, 일본(日本)은 비용효과(費用效果) 측면에 치중함으로써 서독(西獨)에서는 의료비 증가로 비용억제(費用抑制)가, 일본(日本)에서는 급여의 형평문제(衡平問題)가 중심과제로 되어있다. 이들 양국(兩國)의 경험을 토대로 한국제도(韓國制度)의 개선(改善)에 유용한 일련의 정책대안(政策代案)을 제시하면, 프로그램간 부담과 급여의 균등화를 추진하고, 정부(政府)의 보조금지원(補助金支援)은 목표인구(目標人口)를 대상으로 규모를 최소화하여 비용효과적으로 실시해 나가야 할 것이다. 소단위조합(小單位組合)의 지속적인 광역화(廣域化) 추진과 조합운영에 자율적인 기능을 부여해 나가는 한편 지역보험(地域保險) 보험료부과기준(保險料賦課基準)의 단순화 및 형평제고를 위해 자력조사(資力調査)를 조기에 실시할 것을 제안한다. 후송체계(後送體系)를 전국적으로 확대 적용시켜 나가면서 고소득계층에 대하여는 강제적용보다 임의적용으로 전환하여 민간보험시장(民間保險市場)의 개발을 꾀하고, 소득 있는 피부양자를 선별하여 보험료(保險料)를 부과(賦課)함으로써 보험재정(保險財政)의 안정을 도모하여야 할 것이다.

• 방재와보험
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• s.106
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• pp.27-32
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• 2005

이 글은 The Hazardous Installation Directorate의 최우수 조사관인 Alan Tyldestey와 Atkins에서 화재안전 컨설턴트로 근무하고 있는 Peter Rew와 Richard Houlding가 위험물저장소의 화재방호 비용효과분석에 관해 발표한 연구보고서를 번역한 것이다.

• Journal of dental hygiene science
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• v.15 no.6
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• pp.815-824
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• 2015

This study aims to figure out the current state of health insurance education provided to dentists and personnel in charge of insurance claim as well as the effects of experiences in education on their knowledge of health insurance standard and actual application. As a result of analysis on 100 data sheets related to dentistry and 100 data sheets related to personnel in charge of insurance claim (a total of 200 data sheets), following results were generated. Insurance claim personnels showed higher score than dentist in knowledge of health insurance standard and it was significant statistically. Knowledge of insurance claim personnel showed significant differences in educational experiences, in health insurance for the latest three years and average hours of education per session whereas that of dentists did not indicate any significant differences. The level of practical application of dentists was significantly different (p<0.05) according to experiences in insurance claim, and that of insurance claim personnel significantly varied (p<0.05) depending on age, experiences of insurance education and average hours of education. The longer average hours of education, the higher level of practical application. Experiences of insurance education turned out to affect on the knowledge of health insurance standard significantly (p<0.05) on the part of dentists and insurance claim personnel, and the level of experiences in insurance claim and knowledge of health insurance standard on the part of dentists and insurance claim personnel turned out to affect on practical application significantly (p<0.001). Judging from the result, continuous education needs to be conducted in order to enable dentists and insurance claim personnel to maintain the level of knowledge about health insurance and practical application.

• 방재와보험
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• s.97
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• pp.10-13
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• 2003

• 방재와보험
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• s.97
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• pp.14-18
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• 2003